Jak działa inwestycja?

Inwestor otrzyma na koniec inwestycji wpłacony kapitał oraz zysk równy 80-100% końcowego wzrostu koszyka akcji: Nestle, Royal Dutch Shell, Siemens, Vodafone, Diageo, GlaxoSmithKline, Allianz, Bayer, Deutsche Telekom, Swatch Group (Indeks). Spółki w koszyku mają taką sama wagę (10%). W wyznaczonych datach obserwacji akcja o najwyższej stopie zwrotu jest usuwana z koszyka, a jej wartość zapisywana jest na poziomie maksymalnym - 16%. Produkt strukturyzowany „Światowe Spółki" zakłada  dwuletni horyzont inwestycyjny, istnieje jednak możliwość wycofania się z inwestycji również w trakcie jej trwania, według wartości rynkowej. Alior Bank nie pobiera dodatkowych opłat za wcześniejsze wycofanie się z inwestycji.

W celu dokładniejszego zrozumienia zasad działania produktu „Światowe Spółki" prezentujemy przykładowe scenariusze dla inwestycji w wysokości 10 000 zł.: 

1.        Scenariusz „optymistyczny"

W scenariuszu optymistycznym w poszczególnych datach obserwacji spółki o najwyższych stopach zwrotu wypracowały następujące zyski: zwrot z poszczególnych akcji wynosi odpowiednio: 31,35%, 34,35%, 35,88%, 40,77%, 29,57%, 32,83%, 25,84%, 18,53%, 16,71%, 14,71%.

Zysk ze strategii wyniósł: 15,87%=[(+16%+16%+16%+16+16%+16%+16%+16%+16%+14,71%)/10]. Klient otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału oraz odsetki w wysokości 14,28% (15,87%*90%), czyli ok. 7,14% p.a. Łącznie wypłata wyniesie 11.428 PLN przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych.

2.        Scenariusz „pesymistyczny" W scenariuszu pesymistycznym w poszczególnych datach obserwacji spółki o najwyższych stopach zwrotu/najmniejszych spadkach wypracowały następujące wyniki: 5,19%, -0,87%, 1,72%, -0,14%, -2,81%, -5,53%, -10,67%, -18,49%, -21,59%, -28,52%. Wzrostowe wyniki spółek z koszyka nie były w stanie zrównoważyć spadków. Klient jednak nie ponosi straty i otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału 10 000 PLN.