Jak jest skonstruowana inwestycja?

„Amerykańska Inwestycja" to dwuletnie ubezpieczenie na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym inwestującym w Bankowe Papiery Wartościowe, które są emitowane przez Alior Bank. „Amerykańska Inwestycja" gwarantuje  100% ochronę kapitału w Dniu Wykupu. Inwestor partycypuje w 80-100% we wzroście indeksu iShares Select Dividend ETF Index, obliczanego na podstawie średniej z ośmiu kwartalnych obserwacji. Indeks iShares odzwierciedla zmiany amerykańskich spółek, które cechują się wypłatą stabilnej dywidendy. W indeksie znajdują się spółki z różnych branż.

W celu dokładniejszego zrozumienia zasad działania „Amerykańskiej Inwestycji" prezentujemy przykładowe scenariusze dla inwestycji w wysokości 10 000 zł.: 

1.      Scenariusz „optymistyczny"

W scenariuszu optymistycznym w Dniu Ustalenia Odsetek (14/12/2015 r.) Końcowy Poziom Indeksu wyznaczony na podstawie 8 obserwacji wynosi 22%. Klient otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału oraz odsetki w wysokości 19,80% (22%*90%), czyli ok. 9,9% p.a.  Łącznie wypłata wyniesie 11 980 zł przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych.

2.      Scenariusz „pesymistyczny"

W przeciwieństwie do poprzedniego scenariusza, w tym przypadku w Dniu Ustalenia Odsetek (14/12/2015 r.) Końcowy Poziom Indeksu wyznaczony na podstawie 8 obserwacji jest niższy o 13% w porównaniu do wartości początkowej. Dzięki 100% ochronie kapitału, klient nie poniósł straty i  otrzyma 10.000 zł.

Inwestycja ma charakter ubezpieczeniowy, dzięki czemu klienci otrzymują ubezpieczenie na życie w wysokości 6% wartości początkowej inwestycji lub 1% wartości początkowej w sytuacji, gdy Ubezpieczony ukończył 70 lat i nie ukończył 81 lat w dniu objęcia ochroną ubezpieczeniową.   Do inwestycji może przystąpić pełnoletni klient Alior Banku w placówkach Banku. Minimalna wpłata to 3 000 złotych. Dodatkowo klienci, którzy skorzystają z oferty mają możliwość założenia wysoko oprocentowanej lokaty.